Компания заработала миллиард. Почему я не вижу этих денег?
Вы знаете, сколько бизнес заработал на самом деле и сколько можно забрать дивидендами.
Екатерина Зыкова
Финансовый архитектор
Алматы
Алматы
Бизнес опирается на собственника. А на что опирается собственник?
Я проектирую финансовую систему, в которой деньги работают в интересах собственника.
22 годав финансах, с 2017-го — на руководящих позициях
Десятки млрд ₸годовой оборот компаний, где я вела финансы
40 человекв финансовой службе под моим руководством
Собственник может положиться только на себя
Эти фразы я слышу от собственников чаще всего. Узнаёте себя?
Я не знаю, на каком продукте на самом деле зарабатываю.
Вы видите прибыль по каждому продукту и услуге.
Не понимаю, где теряю деньги. И не могу решить, что развивать, а что закрыть.
Вы видите, куда уходят деньги, и спокойно решаете, что развивать, что закрыть, что отдать на аутсорс.
Отчёты приходят через несколько недель, а решения я принимаю сейчас.
Вы знаете цену решения в тот момент, когда его принимаете.
Кассовый разрыв — это всегда моя проблема.
Вы больше не закрываете дыры бизнеса личными деньгами.
Хочу понимать цифры, а не просто смотреть на отчёты.
У вас есть отчёты, на которые можно опереться.
Отчёты есть. Ясности нет.
Обычно финансам учат по трём отчётам: прибыли и убытки, движение денег, баланс. Это полезно. Но они показывают прошлый месяц, и собственник видит их через пару недель после его окончания.
Смотреть в отчёт за прошлый месяц
Это как вести машину, глядя в зеркало заднего вида. Пока отчёт готов, ситуация уже другая.
Я учу управлять финансами в моменте
- У каждого отдела свои показатели и нормы
- Цифры собираются каждый день и каждую неделю в одной базе
- Месячный отчёт подтверждает результат, которым вы уже управляли
Главная задача финансов — чтобы деньги в компании не прерывались.
Не ждать, когда собственник в очередной раз закроет проблему из своего кармана.
Кассовый разрыв — это уже третья стадия
Если денег не хватает на платежи, две первые стадии кризиса уже позади. Хаос всегда предупреждает заранее. Просто его никто не слушает.
Моя система видит это здесь
Обычно собственник замечает здесь
IПадают продажи и прибыль
Растут запасы и долги. Внешне всё ещё спокойно.
IIБизнес уходит в убыток
Сигнал уже есть в цифрах, но его легко не заметить.
IIIДенег не хватает на платежи
Тут решения начинают принимать за вас: банк, поставщики, обстоятельства.
Екатерина ЗыковаФинансовый архитектор
Почему я начала учить собственников
За годы в финансах я снова и снова видела одно и то же. Человек годами строит бизнес, вкладывает в него деньги и себя, но не может сказать, сколько на самом деле зарабатывает и куда уходят деньги.
Поэтому я решила передать собственникам подход, которым пользуюсь сама: видеть за цифрами устройство бизнеса, находить причины проблем и выстраивать систему, которая помогает управлять.
Для меня это способ вернуть собственнику власть над тремя ресурсами:
Деньги
Вы знаете, сколько заработал бизнес и сколько можно вывести на дивиденды.
Время
Система закрывает большую часть ежедневных вопросов. Решения принимаются быстрее.
Энергия
Её хватает на новые проекты, продукты и рынки.
Я видела, как живут деньги в шести отраслях
Банки
Знаю, как банк смотрит на вашу компанию глазами кредитора.
Производство
Нахожу «узкое горло». Всё, что произведено сверх него, превращается в замороженные деньги на складе.
Торговля
Оцениваю рынок без дорогих исследований и делаю план продаж реальным.
Строительство
У каждого проекта своя рентабельность и свой кассовый разрыв.
Общепит
Знаю, как открытие новой кофейни меняет деньги всей сети.
Услуги
Понимаю бизнес, где главный актив — люди, а не оборудование.
Финансы и экономикаКазНПУ им. Абая, диплом с отличием, 2007
Магистр финансовКазЭУ им. Т. Рыскулова (Narxoz), 2008
Бережливое производство«Лин Консалт», Москва, 2021
Компания, которая должна была закрыться
Крупный производитель напитков. Название не раскрываю, а цифры расскажу.
С чего всё началось
Годовая выручка
Долги, которые нужно вернуть в течение годав 1,5 раза больше выручки
Банки готовы были блокировать счета. Производство могло остановиться.
Что я сделала
1
Собрала управленческую отчётность и честную финансовую модель. По ней банк поверил, что долг можно вернуть за 3–4 года.
2
Реструктурировала долг по индивидуальному графику.
3
Провела переговоры с банками, кредиторами и зарубежными поставщиками оборудования. Привлекла инвестиции от крупных поставщиков.
4
Выстроила планирование, где всё связано: модель, бюджет, платёжный календарь, реестр и заявки на оплату.
Через четыре года
×4
Выручка
выросла в четыре раза за четыре года
0
Долгов
займы банков и поставщиков оборудования погашены
<1%
Расхождение
факта с годовым планом. Система стала точной
Компания вернула доверие банков и партнёров.
А собственники наконец увидели, на чём зарабатывают и где теряют.
Программа: шесть шагов к своей финансовой системе
Каждый блок — это теория, чтобы понять, и инструменты, чтобы сразу применить. Разбираем на документах вашей учётной базы: что в ней уже есть для бухгалтерии и что нужно добавить для управления.
01Финансы и роль финансиста
- Зачем финансы заходят в каждый отдел компании
- Кому служит финансист и почему его работа больше, чем сбор отчётов
- Модель как стратегия, бюджет как план, месячное планирование как тактика
- Нормативы и KPI отделов: как отличить хорошую работу от сверхрезультата
02Организационная структура
- Бизнес, разложенный на центры финансовой ответственности: от совета директоров до склада
- Функции каждого отдела, его показатели и отчёты
- Как из них складывается управленческая отчётность
03Баланс: что мы имеем
- Активы, обязательства и стоимость вашей компании
- Дебиторка, кредиторка, запасы, основные средства, оборотный капитал
- Основы налогообложения
04Управление деньгами
- Сколько компания зарабатывает на основной деятельности и куда тратит
- Почему кассовый разрыв — третья стадия кризиса и как увидеть первые две
- Цепочка: модель → бюджет → платёжный календарь → реестр → заявка на оплату
05На чём мы зарабатываем
- Прибыль по продуктам и направлениям
- Цена, себестоимость, расходы и прибыль на каждом уровне отчёта
- Дивидендная политика: дивиденды ваши, а не резерв на кассовые разрывы
06Внедрение в ваш бизнес
- Пошаговая инструкция внедрения
- Все документы и отчёты системы: зачем каждый и как они связаны
- Время на вопросы каждого участника по его бизнесу
Чем это отличается от обычного курса по финансам
01
Система, а не набор отчётов. Сначала разбираемся, как всё устроено.
02
Архитектура бизнеса. Чёткие функции каждого отдела.
03
Метрики и нормы для каждого отдела, исходя из его функции.
04
Одна база данных. 1С, настроенная под ваши цели, а не только под налоговую.
05
Управление в моменте. Продажи, отгрузки, поступления и долги видны каждый день.
06
План-факт по каждому отчёту. Где отклонение, почему и кто отвечает.
Начните с мини-диагностики
22 вопроса, на которые честно может ответить только собственник. В конце вы увидите карту своей финансовой системы.
Отвечаете на вопросы«Да», «нет» или «не знаю». Без имени и телефона, 7–10 минут.
Получаете карту пяти зонГде у бизнеса есть опора на цифры, а где её пока нет.
Обсуждаете со мнойЕсли захотите — бесплатная консультация 30–40 минут по вашему результату.
Какие решения можно себе позволить
Знаете ли вы, сколько денег можно вывести из бизнеса сегодня без риска для его работы?
Так выглядит результат
Где создаются деньгиОпора на цифры
Где деньги теряютсяСлепая зона
Чем обеспечена прибыльЗона риска
Сколько капитала нужноСлепая зона
Какие решения доступныЗона риска
С кем я работаю
С собственниками, которые хотят управлять финансами системно. Для каждого масштаба бизнеса свой следующий шаг.
до 240 млн ₸
оборот в год
Стартапы и растущий бизнес
Закладываете систему ещё до роста, пока это проще всего.
Малая группа
Чаще всего
240 млн – 2,5 млрд ₸
оборот в год
Действующий бизнес
Есть главный бухгалтер, иногда финансист. Систему вы внедряете сами по моей методике.
Малая группа или индивидуально
от 2,5 млрд ₸
оборот в год
Бизнес с финдиректором
Команда есть. Вы понимаете систему и контролируете её через людей.
Индивидуально, советник, полная диагностика
Чего я не делаю
Не веду бухгалтерию и не занимаюсь налоговой оптимизацией
Не управляю финансами вместо вас. Систему ведёте вы
Не внедряю под ключ. Вы внедряете сами или через свою команду
Как со мной работать
Первый шаг бесплатный. Дальше выбираем формат под ваш бизнес.
Шаг 1
Мини-диагностика
22 вопроса онлайн. Увидите, где у бизнеса нет опоры на цифры.
Бесплатно
Шаг 2
Консультация
30–40 минут. Разберём результат и решим, какой шаг следующий.
Бесплатно
запись после диагностикиПолная диагностика
Если хотите сначала увидеть картину целиком, а потом решать про обучение.
- 3 часа на ваш бизнес
- Где теряете деньги и на чём зарабатываете
- Сильные и слабые места системы
- Прообраз вашей финансовой системы
200 000 ₸засчитывается в стоимость обучения
Обучение в малой группе
Выстраиваете свою финансовую систему вместе с собственниками похожего бизнеса.
- 3–5 собственников в группе
- 5 дней обучения + день внедрения
- По 4–5 часов в день
- Книга, шаблоны и инструкция
1 500 000 ₸1 300 000 ₸ после полной диагностики
Индивидуальное обучение
В группе вы сначала учитесь, потом внедряете. Здесь внедряете, пока учитесь.
- 5 дней только для вашего бизнеса
- На цифрах вашей компании
- Команда подключается по желанию
- Ваши цифры остаются между нами
По запросуберу одного собственника в месяц
Советник собственника
Когда вы в тупике и не с кем поделиться, сомневаетесь в решении или получили отчёт, который непонятен. Разберём вместе, и ваш статус в компании останется при вас.
50 000 ₸за час
Вы уже платите финансовому аналитику, но не можете опереться на его отчёты. Обучение делает эти деньги работающими.
Группы по 3–5 человек, собираю по типу бизнеса и обороту
Старт в течение 3 недель после консультации
Не больше 2 групп и 1 индивидуального клиента в месяц
Стартапы присоединяются к любой группе по той же цене
Управляете ли вы бизнесом или бизнес управляет вами?
Ответ займёт около десяти минут.
